Certification TOSA - OPQF

01.40.82.78.00

42 rue de Clichy, 75009 Paris

Développement personnel - Anticiper et optimiser sa retraite financière

date de la dernière mise à jour : octobre 2017

Public

Salariés proche de la retraite - RRH ayant pour mission d’accompagner les salariés

Pré-requis

Aucun prérequis nécessaire

Objectif

Identifier les dispositifs en vigueur
Déterminer les différentes validations pour la retraite
Maîtriser les méthodes de calcul des pensions
Optimiser ses revenus en fonction de la date de départ
Etre en capacité d’effectuer ses démarches administratives
Augmenter ses ressources en retraite

Pédagogie

Démonstrations
Etude de cas et simulations en fonction de
la situation des participants

Contenu

Le système de retraite français

Comprendre l’information délivrée par les caisses de retraite

  • Le RIS (Relevé individuel de situation)
  • L’EIG (Estimation Indicative Globale)
  • Exercices : savoir lire l’EIG et détecter les erreurs

Les différentes possibilités du départ à la retraite

  • Le départ avant 60 ans (carrière longue)
  • Le départ anticipé à partir de 60 ans
  • Le départ à l’âge légal
  • Le départ à taux plein
  • Exercice : déterminer sa date de départ idéale

La retraite du régime général

  • L’acquisition d’un trimestre cotisé ou validé
  • Le calcul du montant de la retraite de base
  • Les majorations pour enfants (élevés, à charge…)
  • Le rachat de trimestres pour études supérieures ou années incomplètes
  • La décote
  • La surcote
  • Exercice : calculer le montant de sa retraite de base

La retraite complémentaire

  • L’attribution des points Arrco et Agirc
  • La majoration pour les enfants
  • La décote
  • Exercice : calculer le montant de sa retraite complémentaire

Faire valoir ses droits à la retraite

  • Modalités de départ de l’Entreprise : départ ou mise à la retraite
  • A quel moment faire ses demandes
  • A qui s’adresser
  • Le paiement des retraites
  • Les cotisations sociales sur les retraites
  • Exercice : Calculer le montant net de ses revenus en fonction de sa situation

Comment optimiser les revenus à la retraite

  • La retraite progressive
  • Le cumul Emploi / Retraite
  • Exercice : réaliser une étude pour déterminer l’intérêt du cumul emploi/retraite